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从WISE封号到WISE的使用政策解读

WISE(前Transferwise) 出海大副 1424浏览 0评论

最近又有几位网友反馈了WISE封号的问题,大副在前篇如何面对Wise账户封号问题及Wise封号原因猜想一文中根据网友反馈的实际案例妄自猜度了一下WISE封号的原因,虽然也有可借鉴之处,但行文终究不太严谨。在和最近封号的几位网友的沟通中,大副慢慢发现WISE封号的一些共同之处,比如:

  1. 迄今为止有2-3位用户,使用WISE账户购买数字货币,提现,被封号。
  2. 有2位用户反馈接受澳洲个人转账被封号。
  3. 有2位用户使用WISE账户出入金券商平台被封号。

为此,大副浏览了很多网上资料,包含Google了其他博主的文章,观看了油管up主的一些封号视频,更多的声音还是说WISE是无脑封号,具体原因不详,然后和大副一样各种猜测,比如使用推荐链接注册,再转账给推荐者被怀疑是舞弊,频繁的变动IP被怀疑是账号被盗存在风险等等。

网上的内容终究是分享者根据实例给出的一些建议,无法准确定义究竟是何种行为触犯了WISE条款,而WISE在官网有明确定义合规使用政策,今天大副就和大家一起学习一下。以下内容,中文为大副翻译内容,主要借助了在线翻译软件加个人的理解,受英文水平及专业知识限制,翻译有很多不妥之处,请大家包涵。

Acceptable Use Policy合规使用政策

最后更新于: 15 July 2020

原文出处:https://wise.com/acceptable-use-policy

本「合规使用政策」列明你可以使用WISE账户和服务的相关条款,即时适用。请检查用户协议中所定义的单词的含义。

1. 受限制的行为
1.1 用户仅可使用WISE于合法目的,不可使用WISE进行以下行为:

  • 以任何方式违反任何适用的地方、国家或国际法律或规章,或导致WISE违反任何适用的法律或规章;
  •  以任何非法或欺诈的方式,或具有任何非法或欺诈的目的或效果;
  • 以任何方式伤害或者企图伤害未成年人的;
  • 任何滥用、有害或不符合我们内容标准的行为;
  • 任何非应邀或未获授权的广告、宣传材料或任何其他形式的垃圾邮件;
  • 用于处理病毒、间谍软件或类似的电脑程式码等对电脑软件或硬件的操作造成不良影响的有害程式;
  • 以任何方式逃避本地或国际上适用的税项或协助逃税。

1.2 不支持的业务和交易

以下限制不适用于使用WISE Debit Card进行的合法交易。有关WISE Debit Card可接受使用的更多信息,请参阅WISE Debit Card客户协议附件。

我们不支持涉及下列任何类别的业务或交易,这些业务或交易可能会被拒绝。虽然这份名单具有代表性,但并非详尽无遗,我们保留拒绝为任何超出我们风险承受能力的客户提供服务的权利。

1.2.1 受管制或非法的产品和服务
a. 成人内容

  • 色情及其他明确描述性行为的视觉内容。
  • 性服务(网络摄像头显示、实时聊天、卖淫、陪护等)。
  • 性取向的场所(按摩院、脱衣舞俱乐部、绅士俱乐部)。

b. 酒类生意: 向零售客户出售酒精饮料的费用不予支持。
c. 烟草制品
d. 大麻制品

  • 含有CBD的产品
  • 任何其他与合法大麻交易有关的产品或服务。

e. 某些对消费者安全构成风险的受管制物质或其他产品。

  • 智能药,促智补充剂。
  • 提供类似于非法药物的物质(kratom,khat 等)
  • 合成代谢类固醇和多肽。

f.吸毒用具
用于制造、使用或隐藏药物的任何设备、产品或材料
g.药品。

  • 未经适用管理机构批准或核实的不合理健康声明的营养药品、伪药品和其他产品。
  • 网上药店。
  • 处方药。
  • 向零售客户销售药物的付款不获支持。

h. 化学品

  • 商品化学品。

i. 假冒或未经授权的货品

  • 非法售卖设计师及/或品牌产品。
  • 非法进口或出口货物的销售。

j.赌博

  • 彩票活动。
  • 有现金奖励的梦幻运动。
  • 有现金奖励的赌博游戏。
  • 未获授权的供应商出售游戏内货币。
  • 任何与土耳其、美国、加拿大、阿拉伯联合酋长国或新加坡有关的赌博付款或业务。
  • 任何其他与赌博有关的生意,由 wise 自己决定。

k. 侵犯知识产权或专有权

任何直接侵犯或协助侵犯任何第三者的版权、专利、商标、商业秘密、所有权或隐私权的产品或服务。

L. 产品和服务,这些产品和服务在其提供的司法管辖区内是不合法的。

1.2.2 金融和其他专业服务业
a. 二元期权
b. 托管服务
用WISE的无边界账户作为第三方账户。

c. 从事加密货币或其他虚拟货币交易的公司。
包括用于购买加密货币的付款

d.市场来自欧洲经济区域,欧洲联盟或美国以外的国家。
e. 金钱服务业务,或任何从事金钱服务活动的业务:

  • 经营兑换局或货币兑换服务。
  • 代表第三方转移货币或任何货币价值的代表。
  • 兑现支票。
  • 支付处理。

f. 允许外汇/差价合约/期权交易和/或交换的平台。

g. 空壳银行。

h. 养老基金。

i. 辛迪加,财团,企业联合组织。

j. 信托和公司服务提供者参与:

  • 代表其他企业开立帐户。
  • 海外公司组建。
  • 利用被提名的董事和/或股东来掩盖公司所有权。

任何其他需要许可证的无照经营的金融服务。

1.2.3 其他限制行为

a. IPTV 和VOIP服务。

b. 受国际制裁的个人、实体或国家。

c. 武器,军事和半军事物资和服务。

  • 武器(包括具有历史意义的武器)、军事软件或任何其他拟用于军事用途的货物或服务。

d. 来自加拿大、欧洲经济区及/或欧盟、瑞士、美国、澳洲或新西兰以外国家的非营利组织及慈善机构。

  • 未注册的慈善机构不受任何地区支持。

e. 来自加拿大、欧洲经济区及/或欧盟以外国家、瑞士、美国、澳洲或新西兰的信托及基金。

f. 受管制及/或濒危动物品种及其衍生产品的贸易。

g. 多层次传销,传销,快速致富计划,推荐营销。

  • 包括任何承诺不合理的高额奖励的服务。

h. 以阿拉伯联合酋长国为基地的石油、天然气和船运公司,以及相关活动。

i. 与古巴有直接或间接联系的商业活动。

j. 代孕生意。

K. 各种常见问题页面中概述的基于货币的限制。

1.3 你也需同意:

a. 不得复制或使用本公司服务的任何部分,违反本公司用户协议的规定。

b. 未经授权不得进入、干扰、损坏或扰乱:

  • 我们服务的任何部分;
  • 存放本网站的任何设备或网络;
  • 任何用以提供本署服务的软件;
  • 任何第三者拥有或使用的任何设备、网络或软件。

c. 使用你的WISE帐户,不能造成投诉、争议、退款、拒付款项,或其他对WISE,客户,第三方或你自己的追责。

1.4 WISE账号只能用于以下收款用途:

  • 领取你自己的薪金及/或工资;
  • 从电子商务和自由职业者平台获得报酬;
  • 接受家人、朋友或其他你认识的人为个人目的而支付的款项;
  • 收取客户及其他第三者的付款作业务付款之用;
  • 不能使用个人WISE帐户接受商业付款。

2. 内容标准

这些内容标准适用于任何材料您贡献给我们的服务(贡献)。

2.1 捐款必须:
a. 准确无误;
b. (在陈述意见时)真诚地持有;
c. 遵守英国适用的法律,以及他们所在的国家或与他们有关的国家的法律。

2.2 捐款不得:

a. 含有任何诽谤性的内容;

b. 包含任何淫秽、无礼、可恨或煽动性的内容;

c. 宣传露骨的性内容;

d. 鼓吹暴力;

e. 宣扬基于种族、性别、宗教、国籍、残疾、性取向或年龄的歧视;

f. 侵犯任何其他人的版权、数据库权利或商标;

g. 可能欺骗任何人;

h. 违反对第三者的任何法律责任,例如合约责任或保密责任;

i.  宣传任何非法活动;

j. 以任何方式辱骂、威胁、侵犯他人的私隐,或引起烦恼、不便或不必要的焦虑;

k. 可能骚扰、烦恼、使人尴尬、惊慌或惹恼任何其他人;

l. 被用来冒充任何人,或歪曲你的身分或与任何人的关系;

m. 如果不是这样的话,给人造成与WISE有关的假象;

n. 提倡、促进或协助任何非法行为,例如(只以例子)滥用盗版或滥用电脑。

3. 停职和终止
只有我们才能确定您使用我们的服务是否违反了这个可接受的使用政策。

3.1 对于严重违反本政策,我们可能采取以下行动:

a. 立即、暂时或永久取消你使用我们服务的权利;

b. 暂停或取消付款订单,并采取我们认为必要的其他行动;

c. 即时、暂时或永久移除你上载的任何张贴或资料;

d. 发出警告;

e. 对你采取法律行动,包括以「所有开支」为基础申请发还所有费用;

f. 向执法当局报告和披露信息。

4. 合规使用政策的变动

我们可以随时通过修改这个页面来修改这个合规使用政策。我们建议你定期检查这个网页,因为它对你有法律约束力。

写在最后

从以上合规使用政策中,我们可以大概总结如下

  • WISE对于合规性要求严格,任何法律,法规,地方政策必须遵守。任何不合规,或者WISE认为不合规的交易或用途,都可能导致封号。
  • WISE明确指出了不支持使用WISE为数字货币入金或出金,未被封号的只能说是侥幸。
  • 接受来自欧洲经济区域,欧洲联盟或美国以外的国家的汇款可能会导致封号。
  • 虽然未有明确定义,但是券商无疑也是高危用途,使用WISE入金券商可能导致封号。
  • WISE强调风险规避,政策中多处提到WISE觉得如此类似句子,事实上WISE封号申诉,往往也不解释原因,也很多有申诉成功的案例。

转载请注明:跨境具 » 从WISE封号到WISE的使用政策解读

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